Cum mă pot proteja de escroci?

Poate fi dificil să îți dai seama dacă ai de-a face cu un escroc în timpul tranzacțiilor. Sau este posibil să fi suspectat un escroc, dar să nu știi ce să faci.

Iată câteva sfaturi pentru a evita potențialii escroci și pentru a învăța cum să îți protejezi activele.

1. OKX reține cripto sau numerar?

Păstrăm criptomoneda vânzătorului doar după ce ordinul este plasat, pentru siguranță (cunoscut și ca escrow). Escrow este un termen legal folosit atunci când o terță parte reține activele într-o tranzacție până când acordul dintre cumpărător și vânzător este îndeplinit.

Nu reținem numerarul și nu blocăm nicio plată de la cumpărător, deoarece plata se efectuează offline — de la card la card (sau de la portofel la portofel). Din punct de vedere tehnic, nu avem posibilitatea de a reține plățile efectuate în afara platformei OKX.

Vom elibera criptomoneda în contul cumpărătorului după ce vânzătorul confirmă că plata a fost primită și selectează opțiunea Eliberează cripto.

2. Ce trebuie să fac dacă am de-a face cu un escroc sau dacă am fost victima unei escrocherii?

Depune imediat o contestație dacă identifici activități suspecte sau escroci în timpul procesului de tranzacționare. Echipa noastră de asistență clienți va analiza situația și te va contacta.

Află cum să depui o contestație aici.

3. Cum mă pot proteja suplimentar dacă sunt vânzător?

Verifică întotdeauna banca/portofelul electronic/metoda de plată aleasă pentru a confirma dacă ai primit plata integrală. Nu te baza doar pe dovada de plată furnizată de cumpărător.

De asemenea, atunci când ai un număr mare de ordine, nu elibera cripto pe baza unei notificări prin e-mail sau SMS. Escrocii pot trimite un SMS fals care la prima vedere arată ca un SMS de la o bancă. Sau este posibil să trimită un e-mail fals, pretinzând că provine de la servicii de plată precum Wise sau AdvCash.

Verifică întotdeauna adresa de e-mail pentru a te asigura că domeniul corespunde cu domeniul serviciului. Inițiază o contestație dacă domeniile nu corespund.

Fii atent la escrocheriile de tip „plată parțială sau manipulare a sumei”. Escrocii pot plasa un ordin cu o sumă mare (de exemplu, 50.000), dar pot plăti doar o sumă mult mai mică, cum ar fi 5.000 sau chiar 0,01. Este posibil să trimită capturi de ecran false sau editate pentru a te grăbi să eliberezi tokenuri. Verifică întotdeauna suma reală primită în contul tău înainte de a elibera tokenul. Dacă observi discrepanțe, nu elibera tokenul și trimite imediat o contestație.

4. Ce trebuie să fac dacă am primit bani dintr-un cont care nu este pe numele cumpărătorului, dar cumpărătorul a selectat opțiunea Plată finalizată?

Ar trebui să inițiezi o contestație la asistența clienți, deoarece aceasta ar putea fi o situație suspectă de fraudă prin triangulare.

Frauda prin triangulare implică trimiterea de către cumpărător a plății dintr-un card înregistrat pe numele altei persoane. Vânzătorul acceptă plata, eliberează cripto și, după o perioadă, primește o notificare din partea băncii conform căreia cealaltă persoană, din a cărei card s-a trimis plata, a raportat la bancă furtul fondurilor.

În acest caz, nu ne vom putea implica în tranzacție, deoarece plata se efectuează în afara platformei noastre. Și pentru banca respectivă este foarte dificil de rezolvat această problemă.

Verifică întotdeauna numele cumpărătorului și valoarea plății, înainte de a elibera cripto. Dacă primești o plată și numele plătitorului nu corespunde cu numele cumpărătorului de pe OKX, inițiază o contestație. Nu recomandăm acceptarea plății de la un card de credit/debit care nu-i aparține cumpărătorului.

5. Ce trebuie să fac dacă am fost înșelat într-o tranzacție C2C și cealaltă parte refuză rambursarea?

În timpul unei tranzacții P2P, dacă întâmpini o situație problematică, cum ar fi încercări limitate de cumpărare, cealaltă parte nu eliberează tokenurile sau a plătit folosind un cont neverificat etc., poți depune o contestație pentru ordin.

În termen de 72 de ore de la crearea ordinului, accesează linkul de contestație cu autoservire, selectează ordinul relevant și încarcă documente justificative, cum ar fi capturi de ecran ale plății. Specialiștii noștri vor analiza cazul și te vor ajuta în cel mai scurt timp.

6. Cum pot evita să fiu victima unei scheme de tip „pig-butchering”?

În acest tip de escrocherie, infractorii pot să te contacteze prin aplicații de mesagerie (cum ar fi WeChat) și să înceapă conversații aparent obișnuite pentru a-ți câștiga încrederea. Pe măsură ce trece timpul, ei pot introduce oportunități de tranzacționare sau investiții și te pot încuraja să scanezi coduri QR sau să te înregistrezi pe platforme externe.

Aceste platforme externe sunt adesea frauduloase. Odată ce depui fonduri, există un risc semnificativ de pierderi financiare permanente.

Dacă întâmpini un astfel de comportament:

• nu te implica mai mult;

• nu transfera fonduri către platforme externe;

• nu scana coduri QR necunoscute;

• raportează imediat utilizatorul prin funcția de raportare sau contestație a platformei.

7. Ce este escrocheria „Plătește în locul meu” și cum o poți evita?

Escrocii pot folosi Alipay pentru a-ți trimite o solicitare de tip „Plătește în locul meu” și îți pot furniza o captură de ecran ca dovadă. Dacă nu îți dai seama că e un truc, poți fi înșelat. Dacă întâmpini acest comportament, nu continua plata și trimite imediat o contestație.