Miten voin suojautua huijareilta?

Transaktioiden aikana voi olla vaikeaa tunnistaa, oletko tekemisissä huijarin kanssa. Tai saatat epäillä huijausta, mutta et tiedä, mitä tehdä.

Tässä on muutamia vinkkejä mahdollisten huijareiden välttämiseksi ja varojesi suojaamiseksi.

1. Säilyttääkö OKX kryptoja vai käteistä?

Pidämme myyjän kryptovarat hallussamme vain siitä hetkestä lähtien, kun toimeksianto on tehty, turvallisuussyistä (ns. escrow). Escrow on juridinen termi, jota käytetään tilanteessa, jossa kolmas osapuoli säilyttää transaktion varoja, kunnes ostajan ja myyjän välinen sopimus on täytetty.

Emme säilytä käteistä emmekä jäädytä ostajan maksuja, sillä maksu suoritetaan alustan ulkopuolella – kortilta kortille (tai lompakosta lompakkoon). Teknisesti emme voi hallinnoida tai pidättää maksuja, jotka tehdään OKX-alustan ulkopuolella.

Vapautamme kryptovarat ostajan tilille sen jälkeen, kun myyjä vahvistaa maksun vastaanotetuksi ja valitsee Vapauta kryptot -vaihtoehdon.

2. Mitä minun tulisi tehdä, jos olen tekemisissä huijarin kanssa tai jos minua on huijattu?

Avaa kiista välittömästi, jos havaitset transaktioprosessin aikana epäilyttävää toimintaa tai huijareita. Asiakastukitiimimme tutkii asian ja ottaa sinuun yhteyttä.

Ota selvää, miten kiista avataan täällä.

3. Miten voin suojata itseäni entisestään, jos olen myyjä?

Tarkista aina valitsemasi pankki / sähköinen lompakko / maksutapa, jotta voit vahvistaa, oletko saanut koko maksun. Älä luota pelkästään ostajan toimittamaan maksutodistukseen.

Lisäksi, jos sinulla on suuri määrä toimeksiantoja, älä vapauta kryptovaroja sähköposti- tai tekstiviesti-ilmoituksen perusteella. Huijarit voivat lähettää väärennetyn tekstiviestin, joka ensi silmäyksellä näyttää pankin lähettämältä. He voivat myös lähettää väärennetyn sähköpostin esiintyen maksupalveluina, kuten Wise tai AdvCash.

Tarkista aina sähköpostiosoite varmistaaksesi, että verkkotunnus vastaa palvelun verkkotunnusta. Avaa kiista, jos verkkotunnukset eivät täsmää.

Ole varovainen osamaksu- tai summan manipulointiin liittyvien huijausten suhteen. Huijarit voivat tehdä toimeksiannon suurelle summalle (esimerkiksi 50 000), mutta maksaa vain huomattavasti pienemmän summan, kuten 5 000 tai jopa 0,01. He saattavat lähettää väärennettyjä tai muokattuja kuvakaappauksia kiirehtiäkseen sinua vapauttamaan rahakkeet. Tarkista aina tilillesi todellisuudessa saapunut summa ennen rahakkeen vapauttamista. Jos havaitset ristiriitoja, älä vapauta rahaketta ja avaa välittömästi kiista.

4. Mitä sinun tulisi tehdä, jos saat rahaa tililtä, joka ei ole ostajan nimissä, mutta ostaja valitsi Maksu suoritettu -vaihtoehdon?

Sinun tulee tehdä valitus asiakastukeen, sillä kyseessä voi olla epäilyttävä kolmiopetostilanne.

Kolmiopetos tarkoittaa tilannetta, jossa ostaja lähettää maksun kortilta, joka on toisen henkilön nimissä. Myyjä hyväksyy maksun ja vapauttaa kryptovarat, ja jonkin ajan kuluttua pankki ilmoittaa myyjälle, että kortinhaltija, jonka kortilta maksu on tehty, on ilmoittanut varojen olleen varastettuja.

Tässä tapauksessa emme voi osallistua tähän transaktioon, koska maksu on tehty alustamme ulkopuolella. Asia on myös erittäin vaikea ratkaista asianomaiselle pankille.

Tarkista aina ennen kryptovarojen vapauttamista, että ostajan nimi ja maksun summa ovat oikein. Jos vastaanotat maksun ja maksajan nimi ei vastaa OKX:ssä näkyvää ostajan nimeä, avaa kiista. Emme suosittele hyväksymään maksua luotto- tai pankkikortilta, joka ei kuulu ostajalle.

5. Mitä minun tulisi tehdä, jos minua huijataan C2C-kaupassa ja toinen osapuoli kieltäytyy palauttamasta varoja?

P2P-kaupan aikana, jos kohtaat kiistan — kuten rajoitetut ostoyritykset, vastapuoli ei vapauta rahakkeita tai vastapuoli on maksanut todentamattomalla tilillä — voit tehdä valituksen kyseisestä toimeksiannosta.

72 tunnin kuluessa toimeksiannon luomisesta napauta itsepalveluvalituksen linkkiä, valitse asiaankuuluva toimeksianto ja lataa tukevat todisteet, kuten maksukuvakaappaukset. Asiantuntijamme tarkistavat tapauksen ja auttavat sinua mahdollisimman pian.

6. Miten voin välttää "pig-butchering"-huijauksen?

Tällaisessa huijauksessa huijarit voivat ottaa sinuun yhteyttä viestisovellusten (kuten WeChatin) kautta ja aloittaa rennolla keskustelulla luottamuksen rakentamiseksi. Ajan myötä he saattavat esitellä treidaus- tai sijoitusmahdollisuuksia ja rohkaista sinua skannaamaan QR-koodeja tai rekisteröitymään ulkoisille alustoille.

Nämä ulkoiset alustat ovat usein vilpillisiä. Kun talletat varoja, pysyvän taloudellisten tappioiden riski on merkittävä.

Jos kohtaat tämän toiminnan:

• Älä jatka yhteydenpitoa.

• Älä siirrä varoja ulkoisille alustoille.

• Älä skannaa tuntemattomia QR-koodeja.

• Ilmoita käyttäjästä välittömästi alustan raportointi- tai valitustoiminnon kautta.

7. Mikä on "Maksa puolestani" -huijaus ja miten voin välttää sen?

Huijarit voivat käyttää Alipayta lähettääkseen sinulle "Maksa puolestani" -pyynnön ja toimittaa kuvakaappauksen todisteeksi. Jos et huomaa juonta, saatat joutua huijatuksi. Jos kohtaat tällaista toimintaa, älä jatka maksua ja avaa välittömästi kiista.