Hoe bescherm ik mezelf tegen oplichters?

Het kan lastig zijn om te herkennen of je tijdens een transactie met een oplichter te maken hebt. Misschien vermoed je dat iemand probeert te frauderen, maar weet je niet wat je moet doen.

Hier zijn enkele tips om potentiële oplichters te vermijden en te leren hoe je je assets kunt beveiligen.

1. Houdt OKX crypto of cash vast?

Nadat de order is geplaatst, houden we alleen de crypto van de verkoper vast. Dit doen we voor de veiligheid. Dit wordt ook wel escrow genoemd. Escrow betekent dat een derde partij de assets in een transactie tijdelijk vasthoudt totdat koper en verkoper een overeenkomst hebben bereikt.

We houden echter geen cash vast en blokkeren geen betalingen van de koper. De betaling vindt namelijk offline plaats, van kaart naar kaart of van wallet naar wallet. Het is technisch niet mogelijk om betalingen vast te houden die buiten het OKX-platform worden gedaan.

We geven de crypto vrij naar het account van de koper zodra de verkoper de ontvangst van de betaling heeft bevestigd en de optie Crypto vrijgeven heeft geselecteerd.

2. Wat moet ik doen als ik met een oplichter te maken heb of ben opgelicht?

Zie je tijdens een transactie verdachte activiteiten of vermoed je oplichting? Dien dan direct een geschil in. Ons klantenserviceteam onderzoekt dan de situatie en neemt contact met je op.

Lees hier hoe je een geschil kunt indienen.

3. Hoe kan ik mezelf als verkoper extra beschermen?

Controleer altijd je bankrekening, digitale wallet of andere betaalmethode om te bevestigen dat je de volledige betaling hebt ontvangen. Vertrouw niet alleen op het betalingsbewijs van de koper.

Ook als je veel orders hebt, mag je je crypto nooit vrijgeven op basis van alleen een e-mail- of sms-melding. Oplichters kunnen een nep-sms sturen die eruitziet alsof deze van een bank komt. Ze kunnen je ook een nep-e-mail sturen die zogenaamd afkomstig is van betaaldiensten zoals Wise of AdvCash.

Controleer altijd het e-mailadres en kijk of het domein exact overeenkomt met het officiële domein van de dienst. Komen de domeinen niet overeen? Dien dan direct een geschil in.

Wees alert op oplichting met gedeeltelijke betalingen of manipulatie van bedragen. Oplichters kunnen een order plaatsen voor een groot bedrag, bijvoorbeeld 50.000 EUR, maar vervolgens slechts een klein deel betalen, zoals 5.000 EUR of zelfs 0,01 EUR. Ze sturen soms nep- of bewerkte screenshots om je onder druk te zetten tokens vrij te geven. Controleer daarom altijd het daadwerkelijk ontvangen bedrag op je rekening voordat je de token vrijgeeft. Zie je onregelmatigheden? Geef de token dan niet vrij en dien direct een geschil in.

4. Wat moet ik doen als je geld ontvangt van een rekening die niet op naam van de koper staat, terwijl de koper "Betaling voltooid" heeft geselecteerd?

Dien in dit geval direct een geschil in bij de klantenservice, want dit kan wijzen op driehoeksfraude.

Bij driehoeksfraude verstuurt de koper een betaling vanaf een kaart die op naam van iemand anders staat. Als verkoper accepteer je de betaling en geef je de cryptovaluta vrij. Later kan de bank melden dat de kaarthouder de betaling als frauduleus heeft gemeld, omdat de tegoeden volgens hem of haar zijn gestolen.

In deze situatie kunnen wij niet ingrijpen in de transactie, omdat de betaling buiten het platform om heeft plaatsgevonden. Ook voor de betrokken bank is het vaak lastig om deze zaak op te lossen.

Controleer altijd of de naam van de koper en het betalingsbedrag correct zijn voordat je de crypto vrijgeeft. Ontvang je een betaling waarbij de naam van de betaler niet overeenkomt met de naam van de koper op OKX? Dien dan direct een geschil in. We raden je af om betalingen te accepteren van een creditcard of betaalkaart die niet op naam van de koper staat.

5. Wat kan ik doen als ik ben opgelicht bij een C2C-transactie en de andere partij weigert terug te betalen?

Bij een P2P-transactie kun je bezwaar maken bij een geschil. Denk aan situaties zoals een het aantal aankooppogingen dat beperkt is, het niet vrijgeven van tokens door de andere partij of een betaling via een niet-geverifieerd account.

Binnen 72 uur na het plaatsen van de order kun je via de link naar de geschillenpagina bezwaar indienen. Selecteer de betreffende order en upload bewijsmateriaal, zoals screenshots van de betaling. Onze specialisten beoordelen de zaak en helpen je zo snel mogelijk verder.

6. Hoe voorkom ik dat ik slachtoffer word van pig butchering-fraude?

Bij dit soort oplichting nemen oplichters vaak contact met je op via berichtenapps, zoals WeChat, en beginnen ze met informele gesprekken om je vertrouwen te winnen. Na verloop van tijd introduceren ze zogenaamd aantrekkelijke handels- of investeringsmogelijkheden. Ze moedigen je aan om QR-codes te scannen of je te registreren op externe platforms.

Deze externe platforms zijn vaak frauduleus. Zodra je geld stort, loop je een groot risico op blijvend financieel verlies.

Kom je dit gedrag tegen:

• Ga er niet verder op in.

• Maak geen geld over naar externe platforms.

• Scan geen onbekende QR-codes.

• Meld de gebruiker direct via de meldings- of bezwaarfunctie van het platform.

7. Wat is de "Betaal namens mij"-oplichting en hoe voorkom ik dit?

Oplichters kunnen via Alipay een "Betaal namens mij"-verzoek naar je sturen en daarbij een screenshot als zogenaamd betaalbewijs tonen. Herken je deze truc niet, dan loop je het risico slachtoffer te worden van oplichting. Kom je dit tegen? Ga dan niet door met de betaling en dien direct een klacht in.